Accompagner efficacement vos clients dans leurs projets d'investissement locatif

L’investissement dans l’immobilier, depuis des décennies, reste le placement préféré des Français. Malgré un contexte d’instabilité politique et économique, investir dans la pierre est perçu comme un gage de sécurité et continue de séduire massivement les investisseurs. Les avantages sont multiples, se constituer un patrimoine et des revenus complémentaires en vue de préparer sa retraire, diversifier ses avoirs, utiliser sa capacité d’emprunt et d’épargne, optimiser la transmission. Pour autant, les solutions sont diverses et les cadres réglementaires et fiscaux de l’investissement locatifs évoluent sans cesse. L'objectif de la formation est de permettre aux participants de repérer et de définir clairement les besoins de leurs clients, afin d'être en mesure de leur proposer l'investissement le mieux adapté à leur situation et à leurs objectifs.

Objectifs pédagogiques

Analyser les différents profils d’investisseurs, leurs besoins et contraintes.
Détecter le potentiel locatif des biens à la vente et d’adapter ses propositions.
Analyser un projet d’investissement pour sélectionner l’exploitation la mieux adaptée aux besoins fiscaux et patrimoniaux de l’investisseur.
Maîtriser les cadres d’investissement de l’immobilier patrimonial.
Choisir un cadre juridique adapté à l’investissement.
Fidéliser son client en maîtrisant la mise en location

Contenu pédagogique

Jour 1 et 2

Analyser les différents profils d’investisseurs : Découvrir son client

Analyser son patrimoine et sa situation fiscale
Comprendre les objectifs de l’investisseur
Définir sa capacité d’emprunt et d’épargne (établir un plan de financement, les différents types de crédits et de garanties)

Détecter le potentiel locatif : Maîtriser son portefeuille de biens à la vente

Savoir évaluer un bien à potentiel locatif (localisation géographique,force/faiblesse – méthode SWOT – aide au traitement des objections)
Maîtriser le calcul d’une rentabilité (déterminer un loyer en maîtrisantles règles d’encadrement)

Analyser un projet d’investissement : Connaître les différentes stratégies d’exploitation et les fiscalités associées

La location à usage d’habitation – Loi du 06.07.1989 : la location nue et les différentes locations meublées (le meublé en résidence principale, le meublé étudiant, le bail mobilité, la colocation)
Le meublé de tourisme – La location saisonnière
La location commerciale : Bail commercial ou bail professionnel
La location de parking

Jour 3 et 4

Appréhender et maîtriser les cadres d’investissement de l’immobilier patrimonial pour augmenter son vivier investisseur

L’acquisition en démembrement de propriété – comprendre le principe historique
Mécanique de l’acquisition en nue-propriété
Quels avantages et pour quels profils clients ?
L’acquisition en Déficit foncier – Monuments historiques – DispositifMALRAUX : Le principe de l’économie d’impôts, la fiscalité, les profils investisseurs.
Le dispositif DENORMANDIE : la défiscalisation dans l’ancien, une vraieopportunité pour les investisseurs.

Choisir la structure juridique adaptée à l’investissement

L’acquisition en nom propre
L’acquisition en Société (SCI – SARL de famille), IS ou IR

Fidéliser et accompagner son client : La mise en location

Les éléments nécessaires à la mise en location (déclaration préalable, diagnostics, l’ameublement…)
La mise en location : l’annonce vitrine, la solvabilité du locataire, l’assurance loyers impayés.
La constitution du dossier de location et la rédaction du bail

Démarche et méthodes pédagogiques :

Démarche active, centrée sur l’apprenant qui « agit »

Méthodes :

Participative, basée sur le questionnement des participants
Active, faisant appel à l’expérience, à la réflexion, à l’initiative, et à la motivation des apprenants

Techniques et outils :

Alternance des techniques suivantes :

Exposés, démonstrations, exercices d’application, mise en situation sur des cas concrets.

Remise d’un support pédagogique sous format papier et dématérialisé.

Remise d’outils clés en main pour mettre en application les éléments de gestion et de pilotage dispensés dans le cadre de la formation

Modalités d’évaluation :

Evaluation en amont (positionnement)

Evaluation formative (Échanges interactifs avec les participants, chaque séquence sera illustrée par des cas pratiques et exercices inspirés de cas concrets ainsi que de Quizz en ligne (Kahoot))

Evaluation finale des acquis (Quizz de validation des acquis à jour 2 et jour 4 – QCM en ligne)

Evaluation de la satisfaction à chaud

Evaluation à froid (sous 3 à 6 mois)